反洗錢工作不僅是維護國家經濟安全、金融穩定的重要防線，也是金融機構履行社會責任的必要舉措。近年來，交通銀行安徽省分行緊密圍繞完善客戶身份識別機制、優化系統模型監測、關注洗錢風險管控等工作重點，不斷夯實反洗錢基礎工作，推動全行反洗錢工作質效提升，以實際行動踐行“金融為民”的理念。

嚴抓管理，洗錢風險管理工作

將反洗錢工作納入全面風險管理體系，定期召開反洗錢專題會議，對反洗錢重點工作進行安排部署。2024年分行持續開展客戶身份識別、強化盡職調查落實、可疑交易數據報送、客戶等級管理等工作。截至10月底，分行共向人民銀行報送重點可疑報告28份，較去年同期增加12份，其中某地市上報的利用金融平台非法吸收公眾存款，涉及人數19人，已被作為團伙性重點可疑客戶上報當地人行。

強化模型監測，筑牢反洗錢風險防線

隨著社會不斷發展，經濟、金融環境日趨復雜，反洗錢工作已經是預防打擊違法犯罪的必要手段。分行依托總行反洗錢監測、客戶盡職調查平台等系統，通過“人防+技防”，充分發揮反洗錢團隊在二道防線中的作用，通過對監測數據進行分析判斷，深度挖掘有價值的可疑線索，做好百姓資金安全的“守護神”。

緊抓培訓，提升反洗錢履職能力

嚴格貫徹“風險為本”理念，將反洗錢工作融入到客戶經營“展業三原則”的基礎性要求中去，不斷加強全員反洗錢業務知識，提高反洗錢履職能力。根據年初制定的反洗錢培訓項目計劃，通過“線上+線下”培訓方式有機結合，以反洗錢知識、風險提示、規章制度為主要培訓內容，面向全行組織開展培訓工作，2024年共開展反洗錢培訓共40余次。

穩抓宣傳，普及反洗錢知識要點

為貫徹落實中國人民銀行安徽省分行關於反洗錢文化建設成果線上展示活動的要求，分行開展以“風險為本 審慎穩健 高層垂范 全員有責”為反洗錢文化建設理念，在人行反洗錢處的指導下，拍攝6條典型洗錢案例的宣傳短片，以通俗易懂的方式向公眾解釋反洗錢的基本原理和法律責任，通過媒體平台向社會公眾廣泛宣傳。

下一步，交通銀行安徽省分行將繼續認真落實反洗錢工作主體責任，多渠道、多層次、多方位履行反洗錢工作職責，為維護國家金融安全和穩定做出更大的貢獻。（交行宣）

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