今年以來，建設銀行安徽省分行充分踐行“支付為民”理念，以服務群眾為宗旨，全面提升金融反詐能力，切實維護區域金融安全和社會穩定。

銀警攜手聯動 守護金融安全

近日，建設銀行安徽安慶岳西支行攔截一起網絡電信詐騙案件，成功挽回客戶資金損失40萬元。

據悉，當日上午10時許，一位中年男性客戶到櫃台要求辦理轉賬業務。

“客戶當時一邊要求辦理業務，一邊還在通過手機與人視頻，對方教他如何轉賬。這個情況比較可疑，我擔心客戶受騙，就呼叫營運主管到場進行核實研判。”支行櫃員回憶道。

經了解，客戶在杭州工作，在杭州辦理了一張建行卡，現在重慶投資房產，需要轉賬。但該卡被限額，在重慶無法刷卡，現要求將該卡余額轉入在岳西開立的建行卡上然后匯出。值得注意的是，客戶銀行卡內有40萬元不明進賬。客戶表示，房產中介公司稱該款項為公司替其墊付的購房首付款。

“通過調閱客戶外地銀行卡明細發現，40萬元系南京市某小額貸款公司放款，並非客戶所說的第三方房產中介公司打入，與客戶理解款項不符。”營運主管說。

據悉，客戶已將自己的銀行卡寄往重慶，銀行卡和密碼委托他人使用，因此，40萬元極大可能是他人利用客戶的身份信息貸款所得。且客戶對重慶投資房產具體位置不清晰，所謂房產中介公司身份存疑，轉賬存在風險。

為此，建行安慶岳西支行就房產中介方提供的購房合同進行校驗，經核查，合同留存樓盤聯系電話無法接通，號碼為偽造，樓盤為虛構。營運主管對客戶進行反賭反詐、反洗錢等業務知識宣講，但客戶情緒激動，表示是自己跟蹤一年多的投資項目，可以出具承諾書，堅持要轉賬。

為防止客戶錯誤判斷引起資金損失，該支行遂按照警銀聯動協作方式，聯系岳西縣反詐中心民警協助處置。

民警到達網點后，通過詢問、網上查詢方式核查后，現場協助客戶微信視頻房產中介方，表示核查重慶樓盤為虛構，中介當即挂斷視頻。該行為明顯不符合正常銷售邏輯。同時，建行安慶岳西支行與客戶家屬取得聯系，問詢是否知曉此次轉賬用途，建議家屬一起到重慶實地考察投資項目再做決定。

在警銀聯動下，客戶最終放棄轉賬。民警表示，應通過正規渠道投資理財，不出租、出借、出售、購買個人銀行卡、身份証和網銀U盾等，提高警惕，嚴防電信網絡詐騙犯罪，提高保障資金安全意識。

同樣的事情也發生在六安舒城支行。年過七旬的王老先生對物理學頗有研究，也是建設銀行六安舒城支行的常客，近期來到網點，詢問工作人員如何手機轉賬給國外出版社，引起了工作人員的格外注意。經了解，王老先生收到了一個自稱是國外出版社工作人員的聯系，對方表示願意翻譯並出版他的著作。王老先生在對方的引導下，打算通過手機銀行匯款支付印刷費用。

大堂經理通過詢問王老先生匯款的目的和對方的身份，初步判斷可能存在詐騙風險。通過銀行系統查詢對方提供的收款賬戶，發現是個人賬戶，且未能查詢到所謂的出版社信息。隨后，大堂經理向王老先生展示講解了新型詐騙的手段和特點，並在網上搜尋了類似案例，經過大堂經理近半小時的耐心勸解，王老先生終於意識到自己可能遭遇了電信詐騙，最終放棄了匯款，避免了財產損失。

強化消保宣傳 筑牢反詐防線

為進一步提升公眾防范電信詐騙的意識，建設銀行安徽省分行全面踐行金融工作政治性、人民性，多維度開展防范電信網絡詐騙宣傳活動。

加強公眾宣傳教育。分行持續借助營業網點的網絡優勢，向周邊社區延伸，實施“請進來，走出去”的宣傳教育策略。通過整合“消費者保護+業務運營”的模式，將金融宣教活動滲透到群眾日常生活的各個方面，衣食住行等多元場景，確保金融知識的精確傳遞和深入人心。全力參與由監管機構策劃的“3·15金融消費者權益保護宣傳周活動”“普及金融知識 守住錢袋子”“普及金融知識萬裡行”“防范非法集資宣傳月”等活動，獲得了監管機構的高度認可。此外，分行自主開展了“建行消保暖暖的 與您攜手常相伴”系列主題宣教活動，緊貼社會時事焦點，根據不同客戶群體的金融知識需求，開展了“走進戶外 貼近群眾”和致敬平凡”母親節專題消保教育等多樣化主題宣教活動。

在傳統活動形式之外，分行持續擴大數字化宣傳教育影響力。積極組織開展“造福季、奮斗季”主題消保分會場活動，在建行官網、手機銀行、官方公眾號、雲工作室等平台定期發布原創宣傳素材，實現金融知識24小時觸手可及，並制作122個“以案說險”長圖，以真實案例幫助消費者學習消保知識，精心打造線上“多彩消保數字化3D展廳”安徽館，將使該行數字化消保再上新台階。

強化內部學習培訓。分行持續採用線上與線下相結合的方式，全面鋪開多元化的培訓活動，確保實現“橫向延伸、縱向深入、全員參與”的全方位覆蓋目標。每月組織省分行消保工作領導小組成員部門、轄內各二級分行及網點消保專管員開展消保月度線上培訓，創新推出“消保專題晨會”，定期依據最新的消保工作要點和關鍵指導編制《消保晨會導讀》，開展深度交流，全面提升全行消保意識。（張倩鈺）

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