近日，中国光大银行合肥分行凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处置能力，成功拦截一起涉案金额达225万元的电信诈骗案件，守护了客户“钱袋子”的安全。

敏锐洞察，织密金融防护网

2025年3月21日上午，一名女子神色匆匆地来到中国光大银行合肥分行营业部，要求开通网银大额转账功能并上调限额，声称要办理银证转账业务，金额为225万元。柜台经理在受理业务时发现多重异常：客户手机显示的“某证券APP”界面存在明显设计缺陷；银证转账收款方非本人证券账户，而是一个对公账户；且客户频繁查看社交软件催促办理。凭借反诈培训积累的经验，柜台经理立即启动应急预案，以“系统审核”为由暂缓业务办理，同步开展深入核实。

协同作战，阻断诈骗资金链

经多维度核查，柜台经理发现该客户在某社交平台结识了一位自称某证券工作人员的人，对方推荐其操作股票，并发送了一个链接，诱导她下载仿冒交易软件，以“VIP专属通道、高收益内幕股”为诱饵实施诈骗。

在了解以上情况后，柜台经理立即联系辖区反诈中心，民警迅速赶到。通过银警协同劝导，工作人员现场演示虚假APP的破绽、解析同类诈骗手法，客户终于恍然大悟，意识到自己已陷入骗局，放弃了转账，她瞬间泪目：“太感谢你们了，这可是我一辈子的全部积蓄啊！”

机制护航，构建反诈新格局

此次电信诈骗案件的成功堵截，得益于中国光大银行合肥分行日常构建的“多维反诈防御体系”：事前依托智能反欺诈系统建立多项电信诈骗识别模型；事中执行“三问两告知”标准化操作流程；事后完善警银联动机制。在2025年4月14日召开的合肥市蜀山区反诈会议暨一季度警银联席会上，该案例被作为示范案例推广，合肥市蜀山区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室对该行反诈工作给予高度肯定，授予中国光大银行合肥分行营业部“反诈先进单位”称号，授予相关员工“反诈先进个人”荣誉称号。

未来，中国光大银行合肥分行将践行金融工作的使命初心，持续优化“技术防诈+机制阻诈+人文反诈”多维防御体系，以更智能的金融盾牌、更温暖的守护力量，在电信网络诈骗攻防战中践行金融机构的使命担当，共同为社会公众筑起一道“金融安全防线”，牢牢守护人民的“钱袋子”。（李锦）

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