2025年5月21日，交通銀行合肥黃山路支行與警方通力協作，精准攔截一起以“涉嫌反洗錢”為幌子的電信詐騙案件，成功為客戶守住300萬元黃金資產。在這場與詐騙分子的“奪金賽跑”中，交行員工以高度的職業敏感性和責任感，織密金融反詐防線，生動詮釋了“金融為民”的服務擔當。

精准預警，織密反詐防護網

5月21日15時，交通銀行合肥黃山路支行主管在包河區反詐工作群中敏銳捕捉到一條重要預警：“接市局反詐中心緊急通知，近期發現多起以黃金交易為媒介的電信詐騙案件，單筆或累計購買黃金約4150克及相近克重的客戶需立即上報！”該行即刻啟動應急響應機制，主管當即在內部工作群發布紅色預警，並組織客戶經理開展客戶交易回溯排查。在專項排查中，理財經理陳經理高度警覺地發現：一位老年高淨值客戶曾於上周三多次來網點咨詢大額黃金投資，雖經工作人員耐心開展“三問二看一核對”反詐流程，並推薦風險較低的理財產品，但客戶仍堅持看好黃金漲勢、要求購買，因線下購買流程慢，轉至手機銀行完成大額沃德金交易。

專業洞察，筑牢金融安全屏障

據了解，該客戶此前已在多家銀行進行黃金比價咨詢，資金來源為股票賬戶轉入，且客戶投資邏輯清晰，但綜合其年齡特征、交易金額異常性及近期反詐形勢，支行仍將其納入重點監測名單。“叔，您訂購的黃金已安全簽收了嗎？我們建議您到網點開具正式發票。”在黃金實物完成配送后，客戶經理持續保持服務跟蹤，邀請客戶至網點並准備開展二次風險提示。21日15時40分，出於職業敏感，陳經理再次致電客戶確認黃金保管情況，發現客戶態度明顯轉變，話語謹慎、不願溝通，立即啟動警銀協作機制，聯動轄區反詐中心民警開展緊急干預。

多方聯動，守住百姓血汗錢

轄區民警兩次上門開展勸阻，經過溝通，確認黃金仍在老人家中，眾人均鬆了一口氣。老人要求在就近派出所面談，經核實，該客戶確實陷入電詐騙局。詐騙分子冒充公安機關聯系客戶，偽造帶客戶姓名、身份証號碼等信息的“通緝令”，告知客戶涉嫌洗錢，需配合調查，每天需與老人視頻溝通兩次確認其動態，視頻時，詐騙分子背景為偽造公安機關內部場景，加深客戶信任。一周后，對方告知老人已解除嫌疑，但因查到當地警方、銀行有“內鬼”，請老人配合后續工作（購買黃金），並強調所有公安機關、銀行等機構打電話都不要相信。最終通過警銀雙方歷時兩個小時的耐心勸導與反詐宣講，成功說服老人赴網點將黃金賣出，資金存入賬戶，保障了客戶的財產安全。

下階段，該行將持續完善“科技+人工”雙核驅動的智能風控體系，通過“廳堂宣教、交易核驗、事后追蹤”三位一體的反詐機制，切實守護人民群眾的“錢袋子”，為構建良好金融生態貢獻交行力量。（交行宣）

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