近日，中國光大銀行合肥分行憑借敏銳的風險洞察力和高效的應急處置能力，成功攔截一起涉案金額達225萬元的電信詐騙案件，守護了客戶“錢袋子”的安全。

敏銳洞察，織密金融防護網

2025年3月21日上午，一名女子神色匆匆地來到中國光大銀行合肥分行營業部，要求開通網銀大額轉賬功能並上調限額，聲稱要辦理銀証轉賬業務，金額為225萬元。櫃台經理在受理業務時發現多重異常：客戶手機顯示的“某証券APP”界面存在明顯設計缺陷﹔銀証轉賬收款方非本人証券賬戶，而是一個對公賬戶﹔且客戶頻繁查看社交軟件催促辦理。憑借反詐培訓積累的經驗，櫃台經理立即啟動應急預案，以“系統審核”為由暫緩業務辦理，同步開展深入核實。

協同作戰，阻斷詐騙資金鏈

經多維度核查，櫃台經理發現該客戶在某社交平台結識了一位自稱某証券工作人員的人，對方推薦其操作股票，並發送了一個鏈接，誘導她下載仿冒交易軟件，以“VIP專屬通道、高收益內幕股”為誘餌實施詐騙。

在了解以上情況后，櫃台經理立即聯系轄區反詐中心，民警迅速趕到。通過銀警協同勸導，工作人員現場演示虛假APP的破綻、解析同類詐騙手法，客戶終於恍然大悟，意識到自己已陷入騙局，放棄了轉賬，她瞬間淚目：“太感謝你們了，這可是我一輩子的全部積蓄啊！”

機制護航，構建反詐新格局

此次電信詐騙案件的成功堵截，得益於中國光大銀行合肥分行日常構建的“多維反詐防御體系”：事前依托智能反欺詐系統建立多項電信詐騙識別模型﹔事中執行“三問兩告知”標准化操作流程﹔事后完善警銀聯動機制。在2025年4月14日召開的合肥市蜀山區反詐會議暨一季度警銀聯席會上，該案例被作為示范案例推廣，合肥市蜀山區打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室對該行反詐工作給予高度肯定，授予中國光大銀行合肥分行營業部“反詐先進單位”稱號，授予相關員工“反詐先進個人”榮譽稱號。

未來，中國光大銀行合肥分行將踐行金融工作的使命初心，持續優化“技術防詐+機制阻詐+人文反詐”多維防御體系，以更智能的金融盾牌、更溫暖的守護力量，在電信網絡詐騙攻防戰中踐行金融機構的使命擔當，共同為社會公眾筑起一道“金融安全防線”，牢牢守護人民的“錢袋子”。（李錦）

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