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建设银行安徽省分行织密反诈“防护网”

2024年10月31日14:49 | 来源:人民网-安徽频道
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今年以来,建设银行安徽省分行充分践行“支付为民”理念,以服务群众为宗旨,全面提升金融反诈能力,切实维护区域金融安全和社会稳定。

银警携手联动 守护金融安全

近日,建设银行安徽安庆岳西支行拦截一起网络电信诈骗案件,成功挽回客户资金损失40万元。

据悉,当日上午10时许,一位中年男性客户到柜台要求办理转账业务。

“客户当时一边要求办理业务,一边还在通过手机与人视频,对方教他如何转账。这个情况比较可疑,我担心客户受骗,就呼叫营运主管到场进行核实研判。”支行柜员回忆道。

经了解,客户在杭州工作,在杭州办理了一张建行卡,现在重庆投资房产,需要转账。但该卡被限额,在重庆无法刷卡,现要求将该卡余额转入在岳西开立的建行卡上然后汇出。值得注意的是,客户银行卡内有40万元不明进账。客户表示,房产中介公司称该款项为公司替其垫付的购房首付款。

“通过调阅客户外地银行卡明细发现,40万元系南京市某小额贷款公司放款,并非客户所说的第三方房产中介公司打入,与客户理解款项不符。”营运主管说。

据悉,客户已将自己的银行卡寄往重庆,银行卡和密码委托他人使用,因此,40万元极大可能是他人利用客户的身份信息贷款所得。且客户对重庆投资房产具体位置不清晰,所谓房产中介公司身份存疑,转账存在风险。

为此,建行安庆岳西支行就房产中介方提供的购房合同进行校验,经核查,合同留存楼盘联系电话无法接通,号码为伪造,楼盘为虚构。营运主管对客户进行反赌反诈、反洗钱等业务知识宣讲,但客户情绪激动,表示是自己跟踪一年多的投资项目,可以出具承诺书,坚持要转账。

为防止客户错误判断引起资金损失,该支行遂按照警银联动协作方式,联系岳西县反诈中心民警协助处置。

民警到达网点后,通过询问、网上查询方式核查后,现场协助客户微信视频房产中介方,表示核查重庆楼盘为虚构,中介当即挂断视频。该行为明显不符合正常销售逻辑。同时,建行安庆岳西支行与客户家属取得联系,问询是否知晓此次转账用途,建议家属一起到重庆实地考察投资项目再做决定。

在警银联动下,客户最终放弃转账。民警表示,应通过正规渠道投资理财,不出租、出借、出售、购买个人银行卡、身份证和网银U盾等,提高警惕,严防电信网络诈骗犯罪,提高保障资金安全意识。

同样的事情也发生在六安舒城支行。年过七旬的王老先生对物理学颇有研究,也是建设银行六安舒城支行的常客,近期来到网点,询问工作人员如何手机转账给国外出版社,引起了工作人员的格外注意。经了解,王老先生收到了一个自称是国外出版社工作人员的联系,对方表示愿意翻译并出版他的著作。王老先生在对方的引导下,打算通过手机银行汇款支付印刷费用。

大堂经理通过询问王老先生汇款的目的和对方的身份,初步判断可能存在诈骗风险。通过银行系统查询对方提供的收款账户,发现是个人账户,且未能查询到所谓的出版社信息。随后,大堂经理向王老先生展示讲解了新型诈骗的手段和特点,并在网上搜寻了类似案例,经过大堂经理近半小时的耐心劝解,王老先生终于意识到自己可能遭遇了电信诈骗,最终放弃了汇款,避免了财产损失。

强化消保宣传 筑牢反诈防线

为进一步提升公众防范电信诈骗的意识,建设银行安徽省分行全面践行金融工作政治性、人民性,多维度开展防范电信网络诈骗宣传活动。

加强公众宣传教育。分行持续借助营业网点的网络优势,向周边社区延伸,实施“请进来,走出去”的宣传教育策略。通过整合“消费者保护+业务运营”的模式,将金融宣教活动渗透到群众日常生活的各个方面,衣食住行等多元场景,确保金融知识的精确传递和深入人心。全力参与由监管机构策划的“3·15金融消费者权益保护宣传周活动”“普及金融知识 守住钱袋子”“普及金融知识万里行”“防范非法集资宣传月”等活动,获得了监管机构的高度认可。此外,分行自主开展了“建行消保暖暖的 与您携手常相伴”系列主题宣教活动,紧贴社会时事焦点,根据不同客户群体的金融知识需求,开展了“走进户外 贴近群众”和致敬平凡”母亲节专题消保教育等多样化主题宣教活动。

在传统活动形式之外,分行持续扩大数字化宣传教育影响力。积极组织开展“造福季、奋斗季”主题消保分会场活动,在建行官网、手机银行、官方公众号、云工作室等平台定期发布原创宣传素材,实现金融知识24小时触手可及,并制作122个“以案说险”长图,以真实案例帮助消费者学习消保知识,精心打造线上“多彩消保数字化3D展厅”安徽馆,将使该行数字化消保再上新台阶。

强化内部学习培训。分行持续采用线上与线下相结合的方式,全面铺开多元化的培训活动,确保实现“横向延伸、纵向深入、全员参与”的全方位覆盖目标。每月组织省分行消保工作领导小组成员部门、辖内各二级分行及网点消保专管员开展消保月度线上培训,创新推出“消保专题晨会”,定期依据最新的消保工作要点和关键指导编制《消保晨会导读》,开展深度交流,全面提升全行消保意识。(张倩钰)

(责编:刘颖、张磊)

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