交行安庆分行加强账户管理防范反洗钱风险

2017年02月13日17:24  来源:人民网-安徽频道
 

人民网讯 随着互联网金融的深入发展,第三方支付平台的普及加大了结算账户被用于洗钱的风险。交行安庆分行严格管理银行结算账户,积极推进反洗钱工作,防范金融诈骗风险,强化内控合规管理,取得了良好成效。

据了解,该行一方面重视新开账户管理,严把开户关。第一,严把开户真实关。对于前来开立银行账户的客户,严格审核客户证件的真实性、有效性,并确保证件与本人一致,详细记录客户基本信息、账户用途。第二,严把开户合理关。以银行账户分类为契机,大力宣传结算账户新政策。向客户普及一类账户、二类账户、三类账户知识,引导客户正确开立不同等级的银行账户,规范客户账户使用,保障客户账户安全。第三,严把开户有效关。对于客户无需使用的账户,引导客户进行销户处理。

另一方面,加强账户后续管理,确保账户合法安全。第一、对于存在可疑交易的账户进行跟踪管理。对于异常的大额变动,进行持续跟踪,查询账户资金去留,紧盯洗钱风险。第二、网点内制作宣传板报提示客户有关账户风险,并利用客户等候时间,开展结算账户管理知识讲解活动,为客户资金安全保驾护航。第三、在周边社区、商圈等地带积极开展金融知识义务宣讲活动。员工利用下班、周末休息时间走进客户,向客户宣讲金融常识、讲解防范金融诈骗技巧,提高客户的账户管理能力和防诈骗能力。

下一步,交行安庆分行将加强反洗钱的意识和能力,正确认识加强账户管理和防范反洗钱风险的关系,建立健全相关制度,进一步防范金融诈骗风险。

(责编:关飞、张磊)