四年篳路藍縷，見証資管轉型。

四年篤行不怠，匯聚金融服務。

四年深耕理財，贏在相伴同行。

“善治財者，養其所自來。”2024年4月28日，致力於為客戶提供穩健、高效、多元化理財服務的徽銀理財有限責任公司，迎來了四周歲生日。歷經1400余個日日夜夜，一座“大湖名城、創新高地”，見証了一家銀行理財公司從無到有、從有到優的快速發展。

徽銀理財成立於2020年4月28日，由徽商銀行全資控股。自成立以來，徽銀理財始終堅守“客戶至上，專業為本”的經營理念，憑借卓越的專業素養、穩健的投資理念和創新的業務模式，深度服務多樣化需求客群，與實體經濟同頻，與人民財富共振。通過黨建引領，徽銀理財實現了投資管理、產品體系、客戶服務三大業務板塊有效協同，走出一條高質量的快速發展之路。

匯聚合力，黨建引領理財業務高質量發展

四年來，徽銀理財始終堅持以高質量黨建引領公司高質量發展。

高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務。公司黨委深植“黨建是第一責任”的理念，充分發揮黨建在經營、管理、監督等各方面的引領和推動作用，創建公司黨建品牌“徽理財”，專注一個核心，構建五項提升工程，形成“1+5”的雙向驅動模式。徽銀理財按照履行社會責任標准更高、范圍更寬、效果更好的總體要求，通過幫助白血病兒童、捐款資助困難家庭殘疾學生、守護“銀發生活”，組織員工積極開展志願服務活動、宣傳理財知識、防范網絡詐騙等，積極履行國有金融企業的社會責任。

徽銀理財黨委持續推動黨建工作與公司經營有機結合，通過不斷豐富鄉村振興專屬理財產品發行，切實踐行服務“三農”的歷史使命，著力推進縣域地區客群財富保值增值和普惠金融發展，推動黨組織職責的行使與公司治理有序銜接，使黨建與特色業務匯聚合力，引領理財業務發展。

行穩致遠，塑造專業高效投研與渠道體系

四年來，徽銀理財累計為客戶創造收益約168億元。

滄海橫流，方顯英雄本色。資管新規后，面對債券市場波動，依托銀行固有的投資優勢，徽銀理財不斷加大存款和低波資產的投資佔比，提升理財產品固收基本盤的收益水平，保証理財產品的淨值曲線穩定。

不局限於固定收益投資優勢，徽銀理財始終堅持“研究驅動投資，投資促進研究”，以研究為抓手，以數據化、模型化、策略化為研究手段，積極布局多資產多策略，不斷擴展投資邊界，用體系化的力量提升投資能力和投資業績。徽銀理財作為戰略投資者最早參與安徽省內前兩單的高新創新產業園和交控高速公路基礎設施公募REITs發行，積極探索和開展FOF策略、零城投債策略、可轉債策略和QDII基金投資，布局紅利投資、ESG投資等主題產品，通過發行“目標盈”等理財產品，努力把握權益市場的結構化投資機會，豐富多資產產品譜系。

徽銀理財先后獲得中國証券報、上海証券報、中國財經等媒體機構評選的優秀理財子公司獎項。其產品多次獲得普益標准、聯合智評等第三方財富管理研究機構評選的“金譽獎”“金蟾獎”等榮譽獎項。根據金牛資產管理研究中心統計，2023年徽銀理財固收類產品（不含現金管理產品）近一年的加權平均收益率4.12%，綜合收益率排名行業第二。

同時，徽銀理財秉持以客戶利益為根本，切實履行各項職責，向投資者銷售與其風險識別和承擔能力相適應的理財產品，多渠道開展投資者宣傳教育，建立高效的投訴處理機制，切實保護投資者合法權益。

依托專業高效的投研與渠道體系，徽銀理財為客戶提供全方位、全流程、全周期、全體系的綜合化投融資服務，踐行徽商銀行“投資銀行+資產管理+財富管理”的協同服務理念。

共融共生，產品創新與風險防控攜手並進

四年來，徽銀理財累計發行產品1150余隻，募集資金約1.58萬億元。

推動金融高質量發展、建設金融強國，要堅持法治和德治相結合，積極培育中國特色金融文化，誠實守信，不逾越底線﹔以義取利，不唯利是圖﹔穩健審慎，不急功近利﹔守正創新，不脫實向虛﹔依法合規，不胡作非為。

徽銀理財以傳統優勢的固定收益類產品為基石，開放式、封閉式產品齊頭並進發展，形成了以“徽”和“盈”為品牌推廣名，建立了“五種類型”“六大品牌”的特色產品矩陣。

為滿足投資者對穩健理財產品的需求，徽銀理財在堅持產品流動性和業績穩定性的基礎上，豐富多策略資產配置，及時開發以“惠盈”“添盈”品牌為代表的穩健低波策略系列產品，搶抓市場機會，加大各類高息資產的配置力度，積極把控產品回撤。截至當期，“惠盈”“添盈”系列已到期產品100%達到業績比較基准。

徽銀理財先后開展了“能力提升年”“內控合規管理建設年”等活動，專門設置了首席合規官，不斷推進“三道防線”建設，強化“三道防線”履職，構建了具有理財公司特色的全面風險管理體系，確保公司業務合規經營、穩健發展，貫徹“受人之托、代客理財”的初心使命。

贏在未來，構建以客戶為核心的業務飛輪

四年來，徽銀理財為112萬客戶提供了資產管理服務。

金融要為實體經濟服務，滿足經濟社會發展和人民群眾需要。徽銀理財深入貫徹黨中央決策部署，全面踐行金融工作政治性、人民性，持續為經濟社會和人民群眾提供高質量服務，做好普惠金融“大文章”。

徽銀理財始終堅持以服務實體經濟為出發點和落腳點，充分發揮在資管投資領域的專業優勢，貫通直接融資和間接融資，把廣大客戶的投資需求與實體經濟融資需求緊密聯系在一起，實現共贏。

徽銀理財成立以來發行了428隻定制化理財產品，為廣大民眾資產保值增值發揮了重要作用。其通過股權投資支持長鑫存儲合肥項目建設、支持安徽海創新能源材料有限責任公司項目建設，為國家重大戰略和民生工程貢獻力量，為戰略性新興產業注入新動能，激發民營企業活力，降低企業融資成本。徽銀理財發行的大部分產品起投金額為1元，甚至現金管理類產品起投金額低至0.01元，使得金融投資門檻大大降低、覆蓋面大大提高。為踐行普惠金融理念，不斷降低管理費率，最大程度讓利於廣大理財投資者和老百姓。

此外，圍繞推動綠色發展，挖掘綠色產業投資機會，徽銀理財發行多支綠色金融、碳中和等主題理財產品，以綠色金融助推綠色發展。

資產管理之道，不在朝夕之贏，而在長遠之興。誕生在江淮大地的徽銀理財，四年來，徽風古韻匯入行，理財之道蘊其間，走出了一條高質量的快速發展之路。

徽銀理財有限責任公司，立足於星辰大海的金融海域，懷揣對未來的無限憧憬與期待，正精心繪制公司的未來規劃。

在未來的發展中，徽銀理財將繼續深化專業研究，不斷提升投資團隊的專業素養，積極引進和培養具有豐富經驗的投資人才，構建更加完善的投資決策體系，以精准的市場分析和前瞻性的投資策略，為客戶把握市場機遇，實現資產的穩健增長。徽銀理財將更加注重客戶體驗和服務創新，通過優化服務流程、提升服務質量，為客戶提供更加便捷、高效的投資服務，繼續嚴格遵守國家法律法規和監管要求，確保公司的合規經營和穩健發展，建立完善的風險管理體系，加強風險監測和預警，確保客戶的資產安全。同時，徽銀理財還將推動理財服務的智能化和個性化，滿足客戶多樣化的投資需求。

此外，徽銀理財將積極拓展業務領域，尋求與更多優秀金融機構和企業的合作機會，通過與其他金融機構的協同合作，共同探索新的投資領域和合作模式，為客戶提供更加多元化、綜合化的理財服務。

未來，徽銀理財將以更加昂揚向上的姿態闊步前進，以專業的投資能力、優質的服務體驗，引領客戶在星辰大海般的金融市場中穩健前行，用更大力度、更實舉措做好金融“五篇大文章”，書寫出更加輝煌、更加美好的未來！（胡理）

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